京金融〔2022〕185号

各有关单元：

　　为增强PA视讯市地方金融组织的事中事后羁系，实现对地方金融组织的分级分类动态监视治理，促进连续康健生长，凭据《PA视讯市地方金融监视治理条例》等相关划定，PA视讯市地方金融监视治理局制定了《PA视讯市地方金融组织羁系评级与分类羁系措施》，现予以宣布，自宣布之日起实施。

　　特此通知。

PA视讯市地方金融监视治理局　　　　

2022年6月24日　　

PA视讯市地方金融组织羁系评级与分类羁系措施

　　第一章 总则

　　第一条为增强PA视讯市地方金融组织的事中事后羁系，实现对地方金融组织的动态监视治理，促进地方金融组织连续康健生长，凭据《PA视讯市地方金融监视治理条例》等相关划定，制订本措施。

　　第二条本措施适用于PA视讯市行政区域内依法设立的地方金融组织法人机构的羁系评级与分类羁系。

　　本措施所称地方金融组织，是指国家授权由地方实施监视治理的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产治理公司、地方交易场所以及国家授权地方监视治理的其他金融组织。

　　第三条PA视讯市地方金融监视治理局（以下简称市金融羁系局）卖力统筹组织实施地方金融组织的羁系评级与分类羁系事情。凭据需要，羁系评级事情可聘请专业机构提供服务，并与其签署保密协议。行业自律组织可协助开展羁系评级事情。

　　第四条地方金融组织羁系评级与分类羁系是指市金融羁系局凭据日常羁系掌握的情况以及其他相关信息，凭据本措施对地方金融组织的公司治理与信用治理、经营情况与财政状况、业务合规与风险治理等要素作出评价判断，对地方金融组织进行羁系评级，并凭据评级结果依法依规对地方金融组织进行分类羁系。

　　第五条羁系评级要坚持以下事情原则：

　　全面性原则。依据地方金融组织全面信息，综合分析地方金融组织合规情况、经营情况与风险水平状况等信息。

　　客观性原则。市金融羁系局应严格依照评级操作法式规范开展评级事情，保证评级结果客观公正。

　　真实性原则。参评地方金融组织应确保报送资料的真实、准确、完整和实时。

　　第二章 评级要素和品级划分

　　第六条地方金融组织羁系评级要素主要包罗公司治理与信用治理、经营情况与财政状况、业务合规与风险治理以及加分事项。要素下分为若干要点，每个要点凭据重要水平赋予一定分值，具体如下：

　　（一）公司治理与信用治理

　　要点包罗组织架构、内部控制、制度建设、信用情况等。

　　（二）经营情况与财政状况

　　要点包罗注册资本、经营规模、资产状况、盈利水平等。

　　（三）业务合规与风险治理

　　要点包罗羁系配合、羁系指标、信息报送、信访投诉、信用风险、风险处置等。

　　（四）加分事项

　　党建事情突出、积极履行社会责任的可酌情予以加分。

　　第七条评级结果凭据各评级要素得分，凭据要素权重加权汇总后确定得分，总分为100分。总分凌驾100分的，记100分。

　　第八条评级品级共分五级，以A级、B级、C级、D级和E级体现，特殊情形列为S级，其中：

　　A级：得分为90分（含）以上。公司治理规范，运营稳健，业务运动总体合规，积极认真落实各项羁系要求，风险治理能力与连续生长能力较强。

　　B级：得分为80分（含）至90分。公司治理基本规范，运营正常，业务运动基本合规，基本落实各项羁系要求，具有风险治理能力与连续生长能力。

　　C级：得分为70分（含）至80分。公司治理不够规范，运营存在单薄环节，业务运动存在一定违规，能基本落实各项羁系要求，风险治理能力与连续生长能力有待提升。

　　D级：得分为60分（含）至70分。公司治理不规范，运营不良，业务运动存在较为严重的违规，落实各项羁系要求能力弱，存在一定风险隐患。

　　E级：得分为60分以下。公司治理杂乱，运营异常，业务运动存在重大违法违规，不能落实羁系要求，存在较大风险隐患。

　　S级：处于正在退出行业、因重组无法正常展业等情形的地方金融组织，经市金融羁系局认定后直接列为S级。

　　新设立未满一个完整会计年度的地方金融组织不加入羁系评级。

　　第九条地方金融组织或人员在经营运动中泛起下述情形之一并经有关部门认定的，不得高于D级：

　　（一）无正当理由，拒不配合羁系事情；

　　（二）存在重大经营风险；

　　（三）报送虚假信息；

　　（四）重大舆情应对不妥，造成不良结果；

　　（五）存在其他较为严重违规经营行为或风险事项。

　　第十条地方金融组织或人员在经营运动中泛起下述情形之一并经有关部门认定的，应当评为E级：

　　（一）无正当理由，拒不配合羁系事情，情节恶劣；

　　（二）涉嫌非法集资、吸收存款或者变相吸收存款等严重违法违规；

　　（三）存在涉众风险，严重影响金融秩序稳定；

　　（四）明显丧失连续经营能力；

　　（五）存在其他严重违规经营行为或风险事项。

　　第三章 评级法式

　　第十一条地方金融组织羁系评级法式包罗年度评级方案制定、信息收集、评审、结果反馈等环节。

　　第十二条市金融羁系局凭据国家羁系要求、地方金融组织经营与风险、羁系规则和关注重点等因素，制定各行业羁系评级实施方案并组织实施。

　　第十三条市金融羁系局应增强地方金融组织信息系统建设，综合利用现代信息技术手段不停完善羁系评级事情。

　　第十四条羁系评级事情应充实结合地方金融组织的经营情况与财政信息、通过现场检查或非现场羁系掌握的羁系信息、与地方金融组织相关的投诉信息及外部舆情信息等，开展综合分析研判。

　　区人民政府卖力金融事情的部门（以下简称区金融事情部门）应实时向市金融羁系局报送现场检查陈诉、日常羁系信息、信访投诉情况等相关资料。

　　第十五条市金融羁系局凭据定量因素与定性因素相结合、总量分析与结构分析相结合的原则，凭据本措施划定的评级要素明确各行业羁系评级具体指标。

　　第十六条市金融羁系局将确定的评级结果见告地方金融组织。

　　地方金融组织对评级结果有异议的，应在5个事情日内书面提出复核申请，并提供佐证质料。市金融羁系局进行复核并将复核结果反馈地方金融组织。

　　第十七条地方金融组织的羁系评级周期为一年，评价期为上一年度1月1日至12月31日。

　　第四章 评级结果运用

　　第十八条市金融羁系局和区金融事情部门凭据评级结果，对地方金融组织进行分级分类动态监视治理：

　　（一）评级为A级的地方金融组织，可适当淘汰现场检查频次，以非现场羁系为主。

　　市金融羁系局和区金融事情部门支持其依法开展创新业务及享受相关政府扶持、奖励政策。

　　（二）评级为B级的地方金融组织，关注羁系评级中得分较低的要素，视情部署现场检查。凭据需要以谈话等方式督促进行规范提升。

　　在风险可控的前提下，市金融羁系局和区金融事情部门支持其依法开展创新业务及享受相关政府扶持、奖励政策。

　　（三）评级为C级的地方金融组织，给予羁系关注，开展现场检查或专项检查。可通过羁系谈话、风险提示等方式督促增强内部治理与风险治理，实时整改。

　　在整改到达风险可控的前提下，市金融羁系局和区金融事情部门审慎支持其依法开展创新业务及享受相关政府扶持、奖励政策。

　　（四）评级为D级的地方金融组织，增强日常羁系，有针对性地提高现场检查频次。可以接纳出具警示函、责令限期纠正等措施，督促整改，防范化解风险。

　　（五）评级为E级的地方金融组织，加大检查力度，强化羁系措施，督促全面整改，稳妥处置风险。对明显丧失连续经营能力的，引导退出行业。

　　第十九条通过本措施确定的地方金融组织羁系评级结果，原则上仅供市金融羁系局及区金融事情部门内部使用且差池外果真。

　　地方金融组织不得将评级结果用于广告、宣传、营销等商业目的。

　　第五章 附则

　　第二十条通过本措施确定的地方金融组织羁系评级结果仅作为市金融羁系局和区金融事情部门对地方金融组织分级分类羁系的依据，不代表对地方金融组织实际经营情况及自身风险现状的保证或对地方金融组织的增信。

　　第二十一条市金融羁系局卖力本措施的组织实施，并拥有最终解释权。

　　第二十二条本措施自宣布之日起实施。